Parrainages
Si vous souhaitez obtenir un parrainage pour une carte Amex, cliquez sur les liens suivants en fonction de celle qui vous intéresse.
- Pour une carte American Express Gold : cliquez sur ce lien
- Pour une carte American Express Air France Gold : cliquez sur ce lien
- Pour une carte American Express Platinum : cliquez sur ce lien
- Pour toute autre carte : cliquez sur ce lien et cliquez sur « voir toutes les cartes » en haut à gauche
American Express : qu’est-ce que c’est ?
Encore relativement peu connu en France, American Express est une carte de paiement, comme le sont les cartes Visas et Mastercard.
Contrairement à ce qui est parfois imaginé, American Express n’est pas une banque à qui vous allez confier vos économies.
Le principe est relativement simple, lors de la souscription à une carte Amex, vous allez signer une autorisation de prélèvement sur votre compte bancaire au bénéfice d’American Express. Une fois votre carte reçue, vous pourrez l’utiliser pour vos achats et Amex vous ferra un prélèvement tous les débuts du mois du montant total dépensé le mois précédent.
C’est donc un premier avantage d’avoir une carte Amex : vous bénéficiez d’une facilité de trésorerie, car le montant de vos dépenses vous est avancé gratuitement. Vous devez juste vérifier une fois par mois que vous avez suffisamment d’argent sur votre compte quelques jours avant le prélèvement.
En plus de cela, vous allez bénéficier d’un cashback sur chacun de vos achats et d’offres spéciales tout au long de l’année.
Si Amex peut se permettre d’être généreux envers ses clients, c’est grâce aux commissions qu’elle facture aux commerçants qui sont plus importants que les commissions de Visa et de Mastercard. Amex ne fait finalement que vous reverser une partie de ses commissions.
Cashback en miles ou en membership rewards ?
Amex propose deux types de cartes, et chaque type se décompose en plusieurs cartes.
Le premier choix à faire est d’opter entre une carte American Express « classique » et une carte American Express « Air France ».
La différence se fait au niveau du cashback que vous obtenez après chaque dépense :
- Avec une Amex classique, vous obtenez des points Membership Rewards
- Avec une Amex Air France, vous obtenez des Miles Flying Blue
La valeur des points Membership Rewards est assez simple. 1000 points rewards valent 5 euros (que vous utilisez en remboursant des dépenses).
Comme vous obtenez 1 point rewards pour chaque euro dépensé, cela correspond à un taux de cashback de 0,5%.
La valeur des miles Flying Blue d’Air France est variable et plus compliquée à déterminer, j’en ai fait un article dédié. Si vous voyagez fréquemment avec Air France, il est souvent possible d’utiliser vos miles avec un taux de cashback supérieur à 1% et même bien plus si vous voyagez en business.
J’ai donc tendance à penser qu’une Amex Air France est plus intéressante si vous voyagez régulièrement avec une compagnie de l’alliance Sky Team.
Dans les deux cas, il existe aussi de nombreuses options de conversions de vos points / miles dans d’autres programmes de fidélité aériens ou hôteliers.
Les assurances
Les cartes Amex incluent des assurances, voici celles qui me semblent le plus important à noter.
| Carte | Assurances principales |
|---|---|
| Amex Air France Silver | – 500 € maximum couverts si vous détériorez un bien dans les 90 jours suivants son achat. – Voyage : 300 € d’hôtel ou de restaurant remboursés en cas de retard de vol de plus de 4h ou de correspondance manquée. – Voyage : 400 € d’achats de première nécessité remboursé en cas de retard de plus de 6h de vos bagages |
| Amex Air France Gold | – 1 200 € maximum couverts si vous détériorez un bien dans les 90 jours suivants son achat. – Annulation voyage : 7 000 € remboursé pour couvrir les pertes en cas de voyage annulé pour maladie ou accident (le voyage doit comprendre un vol Air France, KLM ou Transavia) – Voyage : 450 € d’hôtel ou de restaurant remboursés en cas de retard de vol de plus de 4h ou de correspondance manquée. – Voyage : 1 000 € d’achats de première nécessité remboursé en cas de retard de plus de 6h de vos bagages – Frais médicaux et rapatriement : jusqu’à 50 000 € pris en charge (le voyage doit comprendre un vol Air France, KLM ou Transavia) – Location voiture : jusqu’à 75 000 € de rachat de franchise couvert en cas de vol ou de dégâts sur le véhicule. |
| Amex Air France Platinum | – 2 500 € maximum couverts si vous détériorez un bien dans les 90 jours suivants son achat. – Annulation voyage : 10 000 € remboursé pour couvrir les pertes en cas de voyage annulé pour maladie ou accident (le voyage doit comprendre un vol Air France, KLM ou Transavia) – Voyage : 1 000 € d’hôtel ou de restaurant remboursés en cas de retard de vol de plus de 4h ou de correspondance manquée. – Voyage : 1 200 € d’achats de première nécessité remboursé en cas de retard de plus de 4h de vos bagages – Frais médicaux et rapatriement : jusqu’à 2 000 000 € pris en charge (le voyage doit comprendre un vol Air France, KLM ou Transavia) – Location voiture : jusqu’à 100 000 € de rachat de franchise couvert en cas de vol ou de dégâts sur le véhicule. – Responsabilité civile à l’étranger : assurance jusqu’à 2 000 000 € pour des dommages corporels, matériels et immatériels. |
| Amex Blue | – 500 € maximum couverts si vous détériorez un bien dans les 90 jours suivants son achat. |
| Amex Green | – 800 € maximum couverts si vous détériorez un bien dans les 90 jours suivants son achat. – 100 € couverts en cas de retard de vol de plus de 4h ou de perte de bagage |
| Amex Gold | – 1 600 € maximum couverts si vous détériorez un bien dans les 90 jours suivants son achat. – Location voiture : jusqu’à 75 000 € de rachat de franchise couvert en cas de vol ou de dégâts sur le véhicule. – Annulation voyage : 7 000 € remboursé pour couvrir les pertes en cas de voyage annulé pour maladie ou accident – Voyage : 450 € d’hôtel ou de restaurant remboursés en cas de retard de vol de plus de 4h ou de correspondance manquée. – Voyage : 1 000 € d’achats de première nécessité remboursé en cas de retard de plus de 6h de vos bagages |
| Amex Platinum | – 2 500 € maximum couverts si vous détériorez un bien dans les 90 jours suivants son achat. – Annulation voyage : 10 000 € remboursé pour couvrir les pertes en cas de voyage annulé pour maladie ou accident – Voyage : 1 200 € d’hôtel ou de restaurant remboursés en cas de retard de vol de plus de 4h ou de correspondance manquée ou de perte de bagages. – Frais médicaux et rapatriement : jusqu’à 2 000 000 € pris en charge – Location voiture : couverture en cas de dégâts ou de vol du véhicule. – Responsabilité civile à l’étranger : assurance jusqu’à 2 000 000 € pour des dommages corporels, matériels et immatériels. |
Avantages
| Carte | Avantages principaux |
|---|---|
| Amex Air France Silver | – 10 € dépensés chez Air France, KLM ou Transavia = 10 Miles – 10 € dépensés chez les autres commerçants = 8 Miles – Durée de vie des Miles repoussée de 2 ans après chaque achat – Paiement en 3 fois sans frais chez Air France, KLM ou Transavia – 15 XP Flying Blue offerts chaque année – Jusqu’à 15% de réduction chez le loueur Hertz |
| Amex Air France Gold | – 10 € dépensés chez Air France, KLM ou Transavia = 15 Miles – 10 € dépensés chez les autres commerçants = 10 Miles – Durée de vie des Miles repoussée de 2 ans après chaque achat – Paiement en 3 fois sans frais chez Air France, KLM ou Transavia – 30 XP Flying Blue offerts chaque année – Jusqu’à 15% de réduction chez le loueur Hertz – Carte Fnac+ offerte pendant 3 ans |
| Amex Air France Platinum | – 10 € dépensés chez Air France, KLM ou Transavia = 20 Miles – 10 € dépensés chez les autres commerçants = 15 Miles – Durée de vie des Miles repoussée de 2 ans après chaque achat – Paiement en 3 fois sans frais chez Air France, KLM ou Transavia – 60 XP Flying Blue offerts chaque année – Jusqu’à 15% de réduction chez le loueur Hertz |
| Amex Blue | – 1 € dépensé = 1 Point Rewards |
| Amex Green | – 1 € dépensé = 1 Point Rewards |
| Amex Gold | – 1 € dépensé = 1 Point Rewards |
| Amex Platinum | – 1 € dépensé = 1 Point Rewards – Carte Priority Pass offerte pour accéder à 1 400 salons d’aéroports partout dans le monde – 400 € remboursés tous les ans dans une sélection de restaurants gastronomiques (200 € en France et 200 € à l’étranger) – Statuts Gold offerts chez Marriott, Hilton, Hertz, Avis, … – Accès à un service de conciergerie |
Tarifs
| Carte | Tarif la première année | Tarif les années suivantes |
|---|---|---|
| Amex Air France Silver | Gratuite | Gratuite si au moins 10 000 € de dépenses par an (65 € / an sinon) |
| Amex Air France Gold | Gratuite | 180 € |
| Amex Air France Platinum | 570 € | 570 € |
| Amex Blue | Gratuite | 60 € |
| Amex Green | Gratuite | 95 € |
| Amex Gold | Gratuite | 130 € |
| Amex Platinum | 660 € | 660 € |
Offres de bienvenue
Voici les offres de bienvenue dont vous pouvez bénéficier en étant parrainés.
| Carte | Offre de bienvenue (avec parrainage) |
|---|---|
| Amex Air France Silver | 8 000 miles offerts dès 150 € dépensés |
| Amex Air France Gold | 12 000 miles offerts dès 300 € dépensés |
| Amex Air France Platinum | 50 000 miles offerts dès 750 € dépensés |
| Amex Blue | Gratuité de la carte à vie |
| Amex Green | 60 € remboursés dès 200 € dépensés |
| Amex Gold | 80 € remboursés dès 400 € dépensés |
| Amex Platinum | 250 € remboursés dès 750 € dépensés |
Conditions de revenues
Les cartes American Express sont réputées comme étant des cartes premium. C’est d’une part en raison des avantages qu’elles offrent, mais aussi, car elles nécessitent des conditions de revenues pour pouvoir y prétendre. Amex peut en effet vous demander votre dernière déclaration de revenus pour les justifier.
| Carte | Conditions de revenues |
|---|---|
| Amex Air France Silver | 20 000 € par an |
| Amex Air France Gold | 35 000 € par an |
| Amex Air France Platinum | 65 000 € par an |
| Amex Blue | 20 000 € par an |
| Amex Green | 20 000 € par an |
| Amex Gold | 35 000 € par an |
| Amex Platinum | 65 000 € par an |
Limites de retrait
Les cartes Amex permettent de retirer de l’argent dans la plupart des distributeurs du monde. Attention, des frais fixe + des commissions de change peuvent s’appliquer.
| Carte | Limites de retrait |
|---|---|
| Amex Air France Silver | En France : 500 € sur 30 jours glissants A l’étranger : 1 000 € sur 30 jours glissants |
| Amex Air France Gold | En France : 500 € sur 30 jours glissants A l’étranger : 1 000 € sur 30 jours glissants |
| Amex Air France Platinum | En France : 3 000 € sur 30 jours glissants A l’étranger : 3 000 € sur 30 jours glissants |
| Amex Blue | En France : 500 € sur 30 jours glissants A l’étranger : 1 000 € sur 30 jours glissants |
| Amex Green | En France : 500 € sur 30 jours glissants A l’étranger : 1 000 € sur 30 jours glissants |
| Amex Gold | En France : 500 € sur 30 jours glissants A l’étranger : 1 000 € sur 30 jours glissants |
| Amex Platinum | En France : 3 000 € sur 7 jours glissants A l’étranger : 3 000 € sur 7 jours glissants |
